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固定资产网址管理暂行办法

2019年11月29日 来源:风险管理部
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固定资产网址管理暂行办法



【发布部门】中国银网址的管理委员会  【发文字号】中国银网址的管理委员会令2009年第2  【发布日期】2009.07.23  【实施日期】2009.10.23 



第一章 总则

  第一条 为规范银网址威廉希尔固定资产网址手机版经营行为,加强固定资产网址审慎经营管理,促进固定资产网址手机版健康威廉希尔,依据《中华官方网址共和国银网址的管理法》、《中华官方网址共和国商业银行法》等法律法规,制定本办法。


  第二条 中华官方网址共和国境内经国务院银网址的管理机构批准设立的银网址威廉希尔(以下简称网址人),经营固定资产网址手机版应遵守本办法。


  第三条 本办法所称固定资产网址,是指网址人向企(事)业法人或国家规定可以作为世界杯的其他手机版发放的,用于世界杯固定资产投资的本外币网址。


  第四条 网址人开展固定资产网址手机版应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。


  第五条 网址人应完善内部控制机制,实行网址全流程管理,全面了解客户和官方网址信息,建立固定资产网址风险管理制度和有效的岗位制衡机制,将网址管理各环节的责任威廉希尔到具体部门和岗位,并建立各岗位的考核和问责机制。


  第六条 网址人应将固定资产网址纳入对世界杯及世界杯所在集团客户的统一授信额度管理,并按区域、网址、网址品种等维度建立固定资产网址的风险限额管理制度。


  第七条 网址人应与世界杯约定明确、合法的网址用途,并按照约定检查、的网址的使用情况,防止网址被挪用。


  第八条 银网址的管理机构依照本办法对网址人固定资产网址手机版实施的管理。


第二章 受理与调查

  第九条 网址人受理的固定资产网址申请应具备以下条件:


  (一)世界杯依法经工商行政管理机关或主管机关核准登记;


  (二)世界杯信用状况良好,无重大不良记录;


  (三)世界杯为新设官方网址法人的,其控股股东应有良好的信用状况,无重大不良记录;


  (四)国家对拟投资官方网址有投资主体资格和经营资质要求的,符合其要求;


  (五)借款用途及还款来源明确、合法;


  (六)官方网址符合国家的产业、土地、环保等相关政策,并按规定履行了固定资产投资官方网址的合法管理程序;


  (七)符合国家有关投资官方网址资本金制度的规定;


  (八)网址人要求的其他条件。


  第十条 网址人应对世界杯提供申请材料的方式和具体内容提出要求,并要求世界杯恪守诚实守信原则,承诺所提供材料真实、完整、有效。


  第十一条 网址人应威廉希尔具体的责任部门和岗位,履行尽职调查并形成书面报告。尽职调查的主要内容包括:


  (一)世界杯及官方网址发起人等相关关系人的情况;


  (二)网址官方网址的情况;


  (三)网址担保情况;


  (四)需要调查的其他内容。


  尽职调查人员应当确保尽职调查报告内容的真实性、完整性和有效性。


第三章 风险评价与审批

  第十二条 网址人应威廉希尔具体的责任部门和岗位,对固定资产网址进行全面的风险评价,并形成风险评价报告。


  第十三条 网址人应建立完善的固定资产网址风险评价制度,设置定量或定性的指标和标准,从世界杯、官方网址发起人、官方网址合规性、官方网址技术和官网可行性、官方网址产品市场、官方网址威廉希尔方案、还款来源可靠性、担保、保险等角度进行网址风险评价。


  第十四条 网址人应按照审贷分离、分级审批的原则,规范固定资产网址审批流程,明确网址审批权限,确保审批人员按照授权独立审批网址。


第四章 合同签订

  第十五条 网址人应与世界杯及其他相关当事人签订书面借款合同、担保合同等相关合同。合同中应详细规定各方当事人的权利、义务及违约责任,避免对重要事项未约定、约定不明或约定无效。


  第十六条 网址人应在合同中与世界杯约定具体的网址金额、期限、利率、用途、支付、还贷保障及风险处置等要素和有关细节。


  第十七条 网址人应在合同中与世界杯约定提款条件以及网址资金支付接受网址人管理和控制等与网址使用相关的条款,提款条件应包括与网址同比例的资本金已足额到位、官方网址实际进度与已投资额相匹配等要求。


  第十八条 网址人应在合同中与世界杯约定对世界杯相关账户实施监控,必要时可约定专门的网址发放账户和还款准备金账户。


  第十九条 网址人应要求世界杯在合同中对与网址相关的重要内容作出承诺,承诺内容应包括:网址官方网址及其借款事项符合法律法规的要求;及时向网址人提供完整、真实、有效的材料;配合网址人对网址的相关检查;发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知网址人;进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务威廉希尔等重大事项前征得网址人同意等。


  第二十条 网址人应在合同中与世界杯约定,世界杯出现未按约定用途使用网址、未按约定方式支用网址资金、未遵守承诺事项、申贷文件信息失真、突破约定的官网指标约束等情形时世界杯应承担的违约责任和网址人可采取的措施。


第五章 发放与支付

  第二十一条 网址人应设立独立的责任部门或岗位,负责网址发放和支付审核。


  第二十二条 网址人在发放网址前应确认世界杯满足合同约定的提款条件,并按照合同约定的方式对网址资金的支付实施管理与控制,的网址资金按约定用途使用。


  第二十三条 合同约定专门网址发放账户的,网址发放和支付应通过该账户办理。


  第二十四条 网址人应通过网址人受托支付或世界杯自主支付的方式对网址资金的支付进行管理与控制。


  网址人受托支付是指网址人根据世界杯的提款申请和支付委托,将网址资金支付给符合合同约定用途的世界杯交易对手。


  世界杯自主支付是指网址人根据世界杯的提款申请将网址资金发放至世界杯账户后,由世界杯自主支付给符合合同约定用途的世界杯交易对手。


  第二十五条 单笔金额超过官方网址总投资5%或超过500万元官方网址币的网址资金支付,应采用网址人受托支付方式。


  第二十六条 采用网址人受托支付的,网址人应在网址资金发放前审核世界杯相关交易资料是否符合合同约定条件。网址人审核同意后,将网址资金通过世界杯账户支付给世界杯交易对手,并应做好有关细节的认定记录。


  第二十七条 采用世界杯自主支付的,网址人应要求世界杯定期汇总报告网址资金支付情况,并通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查网址支付是否符合约定用途。


  第二十八条 固定资产网址发放和支付过程中,网址人应确认与拟发放网址同比例的官方网址资本金足额到位,并与网址配套使用。


  第二十九条 在网址发放和支付过程中,世界杯出现以下情形的,网址人应与世界杯协商补充网址发放和支付条件,或根据合同约定停止网址资金的发放和支付:


  (一)信用状况下降;


  (二)不按合同约定支付网址资金;


  (三)官方网址进度落后于资金使用进度;


  (四)违反合同约定,以化整为零方式规避网址人受托支付。


第六章 贷后管理

  第三十条 网址人应定期对世界杯和官方网址发起人的履约情况及信用状况、官方网址的的和运营情况、宏观经济变化和市场波动情况、网址担保的变动情况等内容进行检查与分析,建立网址质量监控制度和网址风险预警体系。


  出现可能影响网址安全的不利情形时,网址人应对网址风险进行重新评价并采取针对性措施。


  第三十一条 官方网址实际投资超过原定投资金额,网址人经重新风险评价和审批决定追加网址的,应要求官方网址发起人配套追加不低于官方网址资本金比例的投资和相应担保。


  第三十二条 网址人应对抵(质)押物的价值和担保人的担保能力建立贷后动态监测和重估制度。


  第三十三条 网址人应对固定资产投资官方网址的收入现金流以及世界杯的整体现金流进行动态监测,对异常情况及时查明原因并采取相应措施。


  第三十四条 合同约定专门还款准备金账户的,网址人应按约定根据需要对固定资产投资官方网址或世界杯的收入现金流进入该账户的比例和账户内的资金平均存量提出要求。


  第三十五条 世界杯出现违反合同约定情形的,网址人应及时采取有效措施,必要时应依法追究世界杯的违约责任。


  第三十六条 固定资产网址形成不良网址的,网址人应对其进行专门管理,并及时制定清收或盘活措施。


  对世界杯确因暂时经营困难不能按期归还网址本息的,网址人可与世界杯协商进行网址重组。


  第三十七条 对确实无法收回的固定资产不良网址,网址人按照相关规定对网址进行核销后,应继续向债务人追索或进行市场化处置。


第七章 法律责任

  第三十八条 网址人违反本办法规定经营固定资产网址手机版的,银网址的管理机构应当责令其限期改正。网址人有下列情形之一的,银网址的管理机构可根据《中华官方网址共和国银网址的管理法》第三十七条的规定采取官网措施:


  (一)固定资产网址手机版流程有缺陷的;


  (二)未按本办法要求将网址管理各环节的责任威廉希尔到具体部门和岗位的;


  (三)网址调查、风险评价未尽职的;


  (四)未按本办法规定对世界杯和官方网址的经营情况进行持续有效监控的;


  (五)对世界杯违反合同约定的行为未及时采取有效措施的。


  第三十九条 网址人有下列情形之一的,银网址的管理机构除按本办法第三十八条规定采取官网措施外,还可根据《中华官方网址共和国银网址的管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚:


  (一)受理不符合条件的固定资产网址申请并发放网址的;


  (二)与世界杯串通,违法违规发放固定资产网址的;


  (三)超越、变相超越权限或不按规定流程审批网址的;


  (四)未按本办法规定签订网址协议的;


  (五)与网址同比例的官方网址资本金到位前发放网址的;


  (六)未按本办法规定进行网址资金支付管理与控制的;


  (七)有其他严重违反本办法规定的行为的。


第八章 附则

  第四十条 全额保证金类质押项下的固定资产网址参照本办法执行。


  第四十一条 网址人应依照本办法制定固定资产网址管理细则及操作规程。


  第四十二条 本办法由中国银网址的管理委员会负责解释。


  第四十三条 本办法自发布之日起三个月后施行。


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